一卡涉案名下全部银行卡冻结是怎么回事？
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-07-23
一张银行卡涉案冻结，导致名下所有银行卡全部被封是什么情况？当你的卡涉案冻结时，警方认定你的账户有明显作案嫌疑，可以由设区的市级及以上公安机关认定你的冻结卡为涉案账户，并将涉案账户信息上传给公安部。届时公安机关会通报给人民银行，最终导致各家银行对你的涉案情况获悉，各家银行对你名下银行卡进行管控处理，非柜面业务暂停，风控严格的银行直接对卡片设置只收不付，甚至不收不付都是常见的。然后你会发现去了柜台也一样不能取款。这就是一卡涉案关联到名下其他银行卡的根本原因。
产生涉案账户后，除了名下所有卡被关联外，同时卡主不能新开卡，不能办理贷款，同时也不能出境。已经很多人感受过申请出境证件时被拒，原因就是自己名字关联到某些刑事案件了，尤其是电信诈骗案件。就算你已经有出境证件，但在各个出境口岸或机场登机时，也会受到当场值勤的民警关照，盘查出境原因。这些限制是根据《反电信诈骗法》延伸出来的影响。但凡是涉案关联的人员，也包括这种涉案账户名单上的人员，都会遭受怀疑和管控的。
通常能发生那么极端冻卡影响的基本上都是一级卡涉案所为，部分二级卡涉案也会出现这种现象，具体要看涉案交易链上的账户关联情况而定。一旦产生涉案账户，说明你的涉案情况比较严重，建议最好主动配合调查。
冻结机关对于涉案账户的卡主调查是比较严谨的。虽然很多时候办案民警不主动联系你，但这不代表涉案账户可以轻易解除。如果一直放着不理，当心办案机关对你的管控和处罚情况升级，就比如惩戒名单。一旦上了惩戒名单，后面再想去申诉处理，过程是非常困难和漫长的。
根据自己的交易情况，组织好证据材料，排除相关的风险因素后，主动联系办案民警，对涉案情况解释清楚。如果交易原因的确不是违法犯罪情形，民警会核实清楚，对于符合解冻情况的账户，办案机关会根据案件的具体情况作出不同的解冻方式。提前解冻，到期解冻，案件结案解冻都有。但如果是有违法犯罪的，在刑事责任处理后，银行卡非法交易原因是不会受到认可的，提前解冻无望。但是具体案件情况如何，需要详细分析处理。
当涉案卡解冻之后，向开户地反诈中心进行申诉解除涉案账户名单。反诈民警会根据你前期的涉案解冻情况来处理。如果你前期有配合解冻的，到申诉解冻这一步是没有多大困难的。但是如果你是自动解开的账户，反诈中心可不会轻易地给你移除涉案账户名单。毕竟反诈部门可不知道你有没有排除涉案嫌疑情况。只要你通过了涉案账户名单移除，你名下其他的异常银行卡就会全部恢复正常。通过审核移除名单的消息，公安局会推送短信通知给你的手机号。
关注全品律师事务所，了解更多加密圈法律法规，远离违法犯罪，少走弯路，有银行卡司法冻结、两卡惩戒申诉、解卡委托等问题，欢迎咨询。
提交法律诉求
