网赌银行卡被风控，解释流水的两大忌讳！
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-08-05
网赌卡被风控，很多卡主由于自己分不清是被公安冻结还是银行风控的，贸贸然就跑去柜台处理了，结果被告知是触发了银行的系统风控，需要当面对质近期的异常流水问题，结果呢？一问三不知，编造各种荒诞的借口，不但银行卡没办法解冻，也错失了最佳的解冻机会。
因此，银行卡出现异常状态，我们要做的第一件事情就是分辨冻结的原因，之前我也详细讲解过两者的区别，必须先搞清楚究竟是银行的风控还是公安的冻结。如果是银行的风控，不可能避免的会面临解释流水的环节，提前做好准备，可以提高解冻的成功率。
去到柜台解释流水问题的，一定要注意以下两个容易出现的错误，避免把事情严重化：
1、切记毫无依据的满嘴跑火车。你的网赌流水明明大部分发生在夜间凌晨，却找借口说自己是做生意收的货款，完全不符合常理，连小孩子都瞒不过的谎言，是毫无意义的。必须结合近期的流水特点，做一些针对性的部署。
2、别抱有侥幸心态，以为光靠一张嘴就能解决问题。毕竟口说无凭，哪怕你说的天花乱坠，没有真凭实据拿出来，都没有任何说服力。因此，如果你是游戏装备交易的流水，相关的交易记录、聊天记录等等，一定要准备好，硬抗是没有用的。
如果出现银行方面没有理由的对你的卡片进行管控的情况，也可以尝试通过拨打银保监会电话12378进行反馈，当然，投诉的前提是你自己有足够的把握证明自己的流水合法合规，否则只会适得其反。
银行卡被冻结卡里的钱能取出来吗？
1、没有解冻钱是拿不出来的。
2、网赌被冻结的卡也不会自动解冻，必须有实际证明帐号是没有任何不正当行为，让办理人员觖冻。
3、网赌卡被冻结后最直接的后果就是导致卡内的资金无法使用。除此之外，因为网赌导致银行卡被冻结时，公安机关通常都会通知持卡人一个月内到公安局说明情况，若没有执行，被冻结银行卡内的资金就会被处理。
4、网络赌博被冻结的银行卡,解冻的时候要如实跟公安局解释资金流水，否则警察也会查到的。如果因为接触网络赌博导致的银行卡被司法机关冻结，需要联系冻结银行卡的司法部门，警方会通知持卡人携带证明本人身份的材料和银行流水去公安局做详细的笔录，如果是在异地自己不方便过去，也可以在本地公安局做笔录，当地公安局会传至异地司法机关，等待六个月的解冻期银行卡就能被解封。
5、其实司法机关冻结银行卡的期限一般是三天和六个月，这就是视情为准，就算是持卡人主动去公安局做笔录也不会出现影响个人征信或被刑拘的问题。如果持卡人并不着急或不在乎这笔钱的话，完全可以不用走做笔录这一步，只要静静的等待六个月后看银行卡是否会自动解封。司法解封冻结银行卡的时间也会结合持卡人是否主动积极的做笔录、没有发现持卡人参与的实际证据或警方还在调查网络赌博的案件中。
6、如果涉嫌赌博了，卡内涉嫌网络赌博的资金肯定是要没收的，去处理可能会扣押或罚款，以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。开设赌场的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
因网赌造成银行卡冻结该怎么办？
第一、因网赌造成银行卡临时冻结，我们不需要做什么，等调查清楚后银行卡会在36-72个小时内自动解冻。
如果我们的银行卡因为涉及网络赌博而被临时冻结，公安机关会对我们的银行卡流水进行调查，通过查看流水能够大致分析是否参与了网络赌博。
经过审核后，认定我们的银行卡没有涉及网络赌博，那么公安机关会在36-72个小时内对我们的银行卡进行解冻，解冻后我们的银行卡就可以正常使用。
第二、因网赌造成银行卡被人民法院冻结，我们需要积极配合案件审理，等到案子结案或者案子撤销后才会被解冻。
如果我们的银行卡是公安机关申请人民法院冻结的，那么这类冻结的期限一般是6个月至12个月，当冻结期限内案子正式完结，那么银行卡就会被解冻。
如果在第一轮冻结期内案子没有完结，那么公安机关就会对我们的银行卡进行第二轮冻结，只要案子没有结束，冻结就可以一直进行重复操作，直到案子结束为止。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系全品律师事务所，给您答疑解惑。
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