银行卡被公安冻结，往往是这些原因导致的！
- 文章来源：湖北全品律师事务所
- 时间：2024-09-18
最近不断有人向我们咨询银行卡被冻结的相关问题，总的来说就是当事人自己的银行卡毫无征兆地被千里之外的公安机关冻结，有些猝不及防，又有些义愤填膺，自己好端端的钱怎么变成了别人口中的赃款，商家们经营的流动资金链瞬间断了，有些房贷卡、生活用卡都牵连其中，简直雪上加霜，苦不堪言。
银行卡被公安机关冻结，往往是以下几种原因
（一）银行卡及卡内资金，与犯罪行为人有关
公安机关在查办案件过程中，如果涉及到赃款赃物，就倾向于将涉案的赃款赃物全部查封、扣押、冻结。犯罪嫌疑人名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等全部财产，都会部分或者全部予以查封、扣押、冻结，方便查明案件事实，也方便罚金刑、没收财产刑等刑罚的执行。
另外，这些犯罪嫌疑人的近亲属名下的房产、车子、银行卡、股票、证券、股权等财产，公安机关也会视案件情况，对其中部分或者全部进行查封、扣押、冻结，避免犯罪嫌疑人及其近亲属转移财产。
（二）银行卡及卡内资金，与公安侦办刑事案件相关联卡主被冻卡的主要四种情形
（1）卡主银行卡进行过网上赌博，或购买网络违法彩票
现在许多人会在闲暇之余，通过手机微信等方式进入各类违法的赌博网站、彩票网站或下载APP进行赌博或购买违法彩票，认为可能只是一种休闲娱乐活动。但由于网赌平台往往会用洗钱团伙的银行账户进行走账，会很容易导致银行卡被冻结。
（2）卡主从事虚拟货币/区块链交易，进行投资行为
如果经常性从事虚拟货币的，被冻结银行卡很容易收到违法犯罪团队转入的银行资金，很容易被公安冻结。
（3）卡主从事外贸收到其他陌生第三方的转款，或主动换汇
此种情况下，被冻结银行卡往往并未参与或从事过任何违法犯罪活动，从未进行过网络赌博、购买彩票等违法活动，也未参与过电信诈骗等犯罪活动，但却被公安机关冻结。
那么，就需要自己仔细排查近期的所有银行往来流水情况，尤其是进账的流水，非常有可能系因有涉嫌诈骗、赌博、洗钱等犯罪嫌疑人员或平台的资金转入而引起了公安机关的冻结措施。
（4）卡主收到正常资金，但由于汇款人银行卡被冻结而受到影响
如卡主并未参与任何违法犯罪，也系收到正常款项汇入，但如果上家汇款人银行卡涉嫌刑事案件被冻结，也可能导致本人银行卡被冻。
如果银行卡被司法冻结半年，我们是建议赶紧沟通处理的，因为这种情况下不处理是不行的，你不要指望半年之后银行卡会自动解冻。
根据我们大量的解冻经验来看，99%的情况都会无限期的续冻。
如果你不主动联系处理的话，时间长了可能划扣你的钱，一旦被划扣，你损失的不止是钱，还会被打入银行系统的承建名单，导致自己名下所有的银行卡都被限制非规交易，5年之内不允许开设新卡，严重的影响生活！
最后总结一下，如果冻结期限是3天，建议大家不要着急去处理，耐心等待3天即可。
如果从3天升级为半年的冻结期了，大家一定要积极的与公安进行沟通处理，尽早解冻。时间拖得越久，解冻的概率越低，资金划扣的可能性反而越大。那么，如果你卡里的资金余额比较大，还是建议直接与专业的律师处理沟通，防止越来越糟。
遇到银行卡被冻结问题，请随时联系湖北全品律师事务所，给您答疑解惑。
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